工行天台支行常态化落实“反诈同行 共筑防线”防范电信网络诈骗工作

为提高员工和广大群众对各类诈骗手段的认识和防范能力，强化反诈宣传，推动构建安全的金融环境，近日，工行天台支行多措并举开展“反诈同行 共筑防线”防范电信网络诈骗专项活动。

强化新开户管理，严控源头风险

工行天台支行在网点设立展示牌、摆放电信诈骗宣传折页、网点LED屏滚动播放宣传标语等加大反诈宣传力度。工作人员利用业务空档开展厅堂微沙龙，宣讲个人账户涉案的危害及防范电信诈骗知识，时刻提醒客户加强自身防范意识。在日常办理新开卡及挂失换卡过程中，工作人员积极做到“五问两查”，充分了解客户办卡背景及目的，做到风险提示，提醒客户不能出租出借账户给他人使用。

严格落实开户回访制度，明确管控标准

高度关注无固定职业、外来人员、学生、中老年人等特殊人群开户行为，重点核实客户身份及开户目的并审慎开户，同时按照银行卡开户回访制度要求，切实压实存量账户风险管理，有效防范开户风险，确保将开户及回访工作管严、管好、管到位。

加强账户存续期监测，及时甄别管控

工作人员对银行账户因长期不动户解锁、挂失补卡等客户严格把控，按照新开账户做好客户身份识别后进行后续处理，持续做好个人账户风险排查；同时加强与当地反诈中心的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员在工行个人账户情况，通过账户明细、开户资料，以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。

加强问责机制，加大履职责任追究

天台支行对个人涉案账户开展逐户倒查机制，从涉案账户客户身份识别、开户审核、存续期管理等方面查清问题，狠抓风险排查工作，切实强化“一岗双责”，加大履职责任追究。本着“谁开卡，谁负责”的原则，若新开立账户涉案的，对业务经办人员严肃问责处罚，全面提高员工思想认识，筑牢思想底线。