费率打3折!ETF开启降费模式

2024-01-11 12:14:29  来源:中国台州网-台州晚报   作者:陈佳杰

2023年7月8日,证监会发布了公募基金行业费率改革工作方案,具体举措包括降低主动权益类基金费率水平,在公募基金市场掀起一波“降费潮”。进入2024年,超2万亿ETF市场再度掀起一波“降费潮”,年初就有多只基金宣布降费,从宽基到行业主题等,不同类型ETF产品纷纷开启降费模式。

开年就有ETF降费

1月5日,景顺长城基金公告称,旗下景顺长城创业板50ETF管理费率由年费率0.5%调整为年费率0.15%,折算下来等于打3折;托管费率由年费率0.10%调整为年费率0.05%,1月8日起生效。该基金也成为又一只将两项费率均“刷新”行业最低水平的产品,相关费率已与货币基金持平。

截至目前,跟踪创业板50指数的ETF有华安创业板50ETF、景顺长城创业板50ETF、鹏华创业板50ETF三只产品。从管理规模看,华安基金旗下产品规模最大,超过180亿元,在这一细分指数领域已占据龙头地位;景顺长城旗下产品规模接近17亿元,鹏华旗下产品规模达8亿元。

此前,上述三只跟踪创业板50指数的ETF产品管理费率都是0.5%的年费率,本次景顺长城创业板50ETF降低管理费率和托管费率在同类产品中形成了一定的成本优势。

“降费潮”仍在持续

其实,自2023年公募基金费率改革启动以来,主动权益型基金普遍下调了管理费率和托管费率。与此同时,越来越多的基金产品加入降费队伍中,从主动权益型基金蔓延至债券型基金、被动指数型基金等。

在ETF高速发展、同质化竞争背景下,ETF不仅在“卷”发行,也在“卷”费率。去年以来,多只股票指数型基金下调了管理费率,如易方达中证1000ETF联接等多只基金的管理费率从0.5%下调至0.15%的行业最低水平。

总的来看,已成立的8只科创50ETF中,去年就有3只ETF管理费率有所下调。具体来看,华安上证科创板50ETF的管理费从0.5%下调至0.15%的行业最低水平,易方达上证科创板50ETF的管理费率由0.5%调低至0.4%,工银上证科创板50ETF的管理费率由0.5%调低至0.3%。

目前来看,ETF的管理费率大多为0.5%,部分费率高于0.5%的产品,主要是增强策略的ETF、QDII-ETF。数据显示,全市场900余只上市ETF中,有112只基金管理费率为每年0.15%,占比达12.3%。

各大公司打响“费率战”

近年来,在主动权益型基金整体收益不佳的背景下,以ETF为代表的被动投资迎来快速发展。

Wind数据显示,2023年全市场ETF规模增长超4300亿元,ETF总规模达2.05万亿元,创下历年新高。其中,易方达基金旗下ETF年内资金流入已突破千亿元大关,占全市场的近五分之一。

公募基金是很多普通投资者入市的主要渠道之一,基金降费后可以吸引更多投资者认可基金、购买基金,从而起到吸引资金入市的作用。不止是ETF,市场上还有多类产品加入“费率战”。

此前,兴银理财发布多则关于理财产品实施阶段性费率优惠的公告,对部分现金管理类、固定收益类产品进行费率优惠,主要涉及销售服务费、投资管理费等。所涉及的理财产品投资管理费多由0.3%降至0.01%。销售服务费方面,则多由0.3%下降至0.1%以下。

除部分调降费率外,还有部分银行理财子公司直接将“费率”降至零。招银理财将“招赢日日金现金管理类理财计划”“招赢朝招金多元进取型现金管理类理财计划”的固定投资管理费由0.2%降至零,优惠时间持续一周。

截至目前,公募降管理费、降佣金等事项均已落地,以规范渠道费用为核心,即通过降渠道尾佣、销售服务费及申赎费,进一步规范基金销售环节收费的举措还未落定。

 吴畅/制图

编辑:褚淑华 责任编辑:杨能勇 审核:颜琪
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