9月4日，中国（北京）国际服务贸易交易会（以下简称服贸会）组委会发布2023年服贸会服务示范案例名单，中信银行“‘幸福+’养老金融服务”案例以领先性、创新性、惠民性的优势成功入选。
服贸会是由国家商务部和北京市人民政府共同主办的国家级、国际性展会，也是全球首个、规模最大的服务贸易领域综合型展会。中信银行养老金融服务是此次养老金融同类业务中唯一入选案例。
早在2019年，中信银行就与中国老龄协会、中国老年大学协会达成战略合作，成为中国养老金融50人论坛核心成员，并正式推出“幸福+”养老金融服务体系。2022年4月，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，中信银行快速响应，同年5月率先在业内推出“幸福+”养老账本，并于11月成为全国首批上线个人养老金业务的商业银行，为客户提供了一个跨周期、跨平台、跨资产类别的养老服务平台。
近年来，中信银行积极响应“应对人口老龄化”的国家战略，深入践行“金融为民”理念，积极服务居民全生命周期的养老规划需求，推出“幸福+”养老金融服务，通过一个账户、一套产品、一个账本、一套服务、一支队伍、一个报告“六大支撑”， 打造养老金融服务的一站式办理平台。
随着医疗生活水平的改善和健康生活方式的普及，我国居民平均寿命不断延长，长寿时代下如何规划好与生命等长的养老现金流，确保品质养老生活，成为中信银行养老金融业务驰而不息的追求。养老规划周期长、计算难、产品多，中信银行借鉴诺贝尔经济学奖获得者Richard Thaler“心理账户”的理念，运用大数据支撑和科学算法，业内首创并持续迭代“幸福+”养老账本，通过归集呈现养老三支柱和更多养老储备打造“实体”养老心理账户，帮助居民管得住、算得清、投得好，攒好养老钱。
此外，面对愈发复杂的市场环境和多元的客户养老需求，中信银行与清华大学联合培养了一支经过专业培训、历经实战、服务优良的“养老金融规划师”人才队伍，懂政策、懂需求、懂配置，为居民提供定制化的养老金融规划服务。
